很多的投资者认为，投资风险是风险亏了本金，而投资经理在管理基金时，处理则认为那些投资者在市场跌入谷底时亏了本金而卖单的步骤才是输家，他们二者间的金融不同,是看事情的角度不同，而共同的园地是测量工具.例如在投资界通用的Beta & Alpha。换句话说，投资基金经理对待市场的风险风险，并非所谓的处理盈亏而是每日市价？
专业金融投资顾问经常关心的是“风险”、“回报率”，步骤再就是金融一些一般投资者所忽视的，例如：“通货膨胀的园地风险”、“股市价格浮动”，投资市盈率太高，甚至于所谓因惧怕投资风险而完全不投资所造成的“不参与风险”，反正风险的大小可大到威胁生命力，小至无法察觉。
例如我们自小都在学习处理风险，小到如何不被火烧到，不被电电着，当我们习惯了处理这些日常生活上的风险，就变成了一种自然反应，我们平日不会因为电及火有危险性而不用它，我们也不会因为搭飞机也许会造成意外而不搭飞机，这也就是我们要提到的风险及回报的关系。
但我们在处理风险时，会有一定的步骤： （一） 确认风险 （二） 理解它因何而存在 （三） 采取一定策略控制它 （四） 分析因冒风险而取得的可能回报 （五） 下定决心执行必要措施 这五个步骤均可以在我们决定投资时使用，最关键的是学习理解什么是风险，因为不同的投资人会选择不同的投资组合，也表示他们对风险的承受力也不同，请进入投资者风险自测表查询可能适合您的投资组合。
投资术语（一）：
 Alpha |
| 基金资产组合投资绩效的衡量指标，该指标是经风险调整后的收益指标，正（负）值表明基金的投资收益表现要高（低）于基金资产风险（用beta值衡量）所对应的收益水平。当基金资产组合的收益与市场指数收益高度相关时，Alpha和beta是非常有效的投资绩效衡量指标。Alpha值一般都是年利率化的。 |
| Beta |
| 衡量某种证券或证券组合收益变化对市场收益变化敏感度的历史指标。例如。上证综合指数上涨（下跌）５％，那么Beta值为1.5的股票价格（在其他因素不变的情况下）预期就将上涨（下跌）7.5％。 |
| 成长收益型基金 |
| 该类基金同时追求长期资本增值和短期股利收益双重目标。一些基金的资产组合权重更倾向于追求长期资本增殖，另一些基金可能更倾向于追求短期股利收益。 |
| 成长型基金 |
| 该类基金的投资目标是长期资本增殖。一些成长型基金投资范围很广，包括很多行业；一些成长型基金投资范围相对集中，比如集中投资于某一类行业的股票或价值被认为低估的股票。成长型基金价格波动一般要比保守的收益型基金或货币市场基金要大，但收益一般也要高。 |
| 持续期（Duration） |
| 衡量债券价格对利率变化敏感度的指标，例如，利率上升１%，那么在其他因素不变的情况下，５年持续期的债券组合的市场价值就会预期下跌５% |